В декабре 2019 года вступил в законную силу приговор Калининского районного суда г. Тюмени от 29 ноября 2019 года в отношении трех женщин, совершивших хищение денежных средств у Банка путем мошенничества.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В феврале 2015 года С. заключила с компанией-застройщиком договор участия в долевом строительстве квартиры стоимостью 2200000 рублей и в счет оплаты по данному договору внесла в кассу деньги в сумме 1100000 рублей, которые являлись ее и К. совместными накоплениями.

В мае 2015 года С. и К. стало известно о том, что они подлежат привлечению к уголовной ответственности за мошенничество в особо крупном размере. При этом для них стало очевидно, что в целях возмещения причиненного ущерба по данному уголовному делу на вышеуказанный объект незавершенного строительства может быть наложен арест.

С целью сокрытия от правоохранительных органов принадлежащего им имущества и недопущения наложения на него ареста С. и К. подыскали подконтрольное им лицо – ведущую асоциальный образ жизни П., на которую с использованием подложных документов о якобы полностью произведенной оплате по договору участия в долевом строительстве оформили формальный переход права требования на основании подписанного С. и П. договора уступки прав требования.

В июле С. и К. решили похитить деньги Банка путем оформления на подставного заемщика ипотечного кредита под видом приобретения вышеуказанной квартиры. Полученные кредитные деньги С. и К. намеревались обратить в свою пользу, понимая, что их возврат подставным заемщиком по кредитному договору производиться не будет, а Банк, предоставивший эти средства, не сможет обратить взыскание на предмет ипотеки, поскольку переход права собственности на него от компании-застройщика в пользу П. был зарегистрирован на основании фиктивных документов.

К. подыскала в качестве фиктивного заемщика Г., не ставя его в известность об истинных преступных намерениях, склонила его к согласию на подписание документов по оформлению на его имя ипотечного кредита под видом приобретения у П. квартиры.

На основании подложных документов, сотрудники Банка, которые находились под влиянием обмана со стороны С. и К., вынесли положительное решение о предоставлении ипотечного кредита Г. на приобретение строящейся квартиры в сумме 2700000 рублей.

В период рассмотрения кредитной заявки П. утратила связь с С. и К., что поставило под угрозу возможность дальнейшей реализации их преступного плана. Не желая отказываться от своих намерений и используя то обстоятельство, что паспорт П. находился в их распоряжении, С. и К. подыскали соучастницу М., имеющую внешнее сходство с П., которая согласилась участвовать в составлении фиктивных документов, необходимых для создания условий получения фиктивным заемщиком Г. ипотечного кредита.

В октябре 2015 года М., находясь в офисе Банка от имени П. подписала с Г. договор, по условиям которого П. уступила, а Г. принял права участника долевого строительства в отношении объекта незавершенного строительства –квартиры стоимостью 3400000 рублей с оплатой в следующем порядке: 2700000 рублей – за счет кредитных средств, предоставляемых Банком, 700000 рублей – за счет собственных средств, умолчав о фиктивности данной сделки. При этом в целях создания видимости платежеспособности Г. в части оплаты 700000 рублей М. от имени П. подписала расписку в получении от Г. денег в сумме 700000 рублей. После чего Г., не осведомленный о преступных намерениях соучастниц, подписал кредитный договор на сумму 2700000 рублей на приобретение вышеуказанной квартиры.

В тот же день М. представила подписанный ею от имени П. договор для государственной регистрации в Росреестр, где был зарегистрирован переход права требования по договору участия в долевом строительстве к Г.

Во исполнение условий заключенного с Г. кредитного договора сотрудники Банка зачислили на расчётный счёт Г. денежные средства в сумме 2700000 рублей, которые в дальнейшем были перечислены на расчетный счёт П., а М. в свою очередь, используя паспорт П., путем обмана сотрудников Банка получила их. Похищенные таким образом деньги С., К. и М. обратили в свою собственность и распорядились по своему усмотрению.

Кроме того, в указанный период времени К., с целью облегчить совершение вышеуказанного преступления, зная, о том, что для заключения кредитного договора в Банке заемщику необходимо предоставлять паспорт гражданина РФ и при наличии у него зарегистрированного брака потребуется согласие супруга на заключение данной сделки, поддела паспорт Г., проставив в нем штамп о расторжении брака и внеся в него заведомо ложные сведения – запись о расторжении брака между Г. и его супругой, тем самым совершив подделку официального документа.

Суд признал С., К. и М. виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, а К еще и по ч. 2 ст. 327 УК РФ, и назначил наказание в виде лишения свободы сроками 5 лет, 4 года 6 месяцев, 3 года 6 месяцев соответственно, условно с испытательным сроком. С виновных в пользу Банка суд взыскал похищенную сумму денег.